실리콘밸리 은행의 주가 폭락이 금융주를 뒤흔들다

한 미국 은행의 문제가 금융 부문에 대한 더 광범위한 문제에 대한 두려움을 촉발시킨 후 전 세계 은행의 주가가 하락했습니다.

목요일, 기술 스타트업에 대한 주요 대출 기관인 실리콘 밸리 은행(SVB)의 주가는 재정 지원 계획을 발표한 후 급락했습니다.

이것은 미국의 4대 대형 은행이 500억 달러 이상의 시장 가치를 잃는 파급효과를 가져왔습니다.

아시아와 유럽의 은행주는 금요일 급락했다.

영국 은행 중 HSBC 주가는 4.8%, Barclays는 3.8% 하락했다.

SVB의 주가는 목요일 60% 이상 급락하고 시간 외 거래에서 20% 추가 하락하면서 사상 최대 일일 낙폭을 기록했습니다.

이 슬라이드는 은행이 재정을 강화하기 위해 22억 5천만 달러(19억 파운드)의 주식 매각을 발표한 지 하루 만에 나왔습니다.

SVB 는 주로 미국 국채와 같은 자산 포트폴리오를 오프로드하면서 약 18억 달러의 손실을 입은 후 주식 매각을 시작했습니다 .

그러나 은행에 더 우려되는 것은 예치금이 있는 일부 신생 기업이 자금을 인출하라는 권고를 받았다는 것입니다.

금융 기술에 투자하는 펀드인 블랭크 벤처스(Blank Ventures)의 설립자 한나 첼코우스키는 BBC에 상황이 "야생적"이라고 말했다. 그녀는 자신의 포트폴리오에 있는 회사들에게 자금을 인출하라고 조언하고 있습니다.

그녀는 "이렇게 그냥 풀리다니 미친 짓이다. 흥미로운 점은 가장 스타트업 친화적인 은행이고 코로나를 통해 스타트업을 많이 지원한다는 점이다. 이제 VC들은 포트폴리오 회사들에게 자금을 빼라고 말하고 있다"고 말했다.

"잔인하다"고 덧붙였다.

초기 단계 사업을 위한 중요한 대출 기관인 SVB는 작년에 주식 시장에 상장된 미국 벤처 지원 기술 및 의료 회사의 거의 절반에 대한 은행 파트너입니다.

더 넓은 시장에서는 금리 상승으로 인해 해당 채권의 가치가 낮아짐에 따라 은행이 보유한 채권의 가치에 대한 우려가 있었습니다.

미국 연방준비제도(Fed)와 영란은행(BoE) 등 전 세계 중앙은행들은 인플레이션 억제를 위해 금리를 대폭 인상했다.

은행은 대규모 채권 포트폴리오를 보유하는 경향이 있으며 그 결과 상당한 잠재적 손실을 안고 있습니다. 은행이 보유하고 있는 채권의 가치 하락은 강제로 매각하지 않는 한 문제가 되지 않는다.

그러나 실리콘 밸리 은행처럼 대부업체가 보유하고 있는 채권을 손실로 팔아야 한다면 수익에 영향을 미칠 수 있습니다.

실리콘 밸리에 본사를 둔 컨설팅 회사인 Constellation Research의 설립자이자 CEO인 Ray Wang은 BBC에 "은행들은 금리 인상의 희생자입니다."라고 BBC에 말했습니다.

"실리콘 밸리 은행과 많은 곳에서 아무도 이러한 금리 인상이 이렇게 오래 지속될 것이라고 생각하지 않았습니다. 그리고 저는 그것이 실제로 일어난 것이라고 생각합니다. 그들은 잘못 걸었습니다."라고 그는 덧붙였습니다.

AJ Bell의 투자 이사인 Russ Mould는 SVB 문제의 파급 효과는 이러한 종류의 사건이 "종종 더 넓은 시스템의 취약성을 암시한다"고 말했습니다.

"SVB의 주식 배치가 채권 포트폴리오의 급매도를 동반했다는 사실은 우려를 불러일으킵니다.

"많은 은행들이 대규모 채권 포트폴리오를 보유하고 있으며 금리 상승으로 인해 이들의 가치가 떨어집니다. SVB 상황은 많은 기관들이 고정 수입 [채권] 보유에 대해 큰 미실현 손실을 안고 있음을 상기시켜줍니다."